РИСКИ ПОСТАВЩИКА
Как проверить, принадлежит ли китайский банковский счёт поставщику
Практический порядок сопоставления счёта получателя китайского поставщика с его юридическим лицом, договором и инвойсом до оплаты.
Начните с точного имени получателя
Не ограничивайтесь номером счёта или логотипом банка. Запросите полное имя получателя, номер счёта, банк, адрес отделения и SWIFT в официальной платёжной инструкции. Затем соберите китайскую бизнес-лицензию поставщика, проформу-инвойс и договор, чтобы сравнить имена в рамках одной сделки.
Сопоставьте получателя с китайским юридическим лицом
Для корпоративного счёта в материковом Китае получатель обычно должен обозначать зарегистрированную компанию. Английское написание может различаться, поэтому по возможности сопоставьте исходное китайское лицо и Единый код общественной кредитоспособности. Расположение банка в Китае само по себе не доказывает принадлежность счёта поставщику, с которым вы намерены заключить договор.
Документируйте каждый платёж третьему лицу
Другая материковая компания, компания в Гонконге, торговая компания или платёжный сервис иногда принимают деньги за поставщика. Это не делает схему автоматически мошеннической, но связь сторон, полномочия на получение денег и ответственность за заказ следует письменно объяснить до оплаты. Договор должен подтверждать, прекращает ли платёж такому получателю обязательство покупателя перед продавцом.
Считайте личные счета существенным исключением
Просьба платить физическому лицу может создавать риски мошенничества, бухгалтерского и налогового учёта, принадлежности средств и их возврата. Фраза «это счёт нашего начальника» недостаточна. Приостановите сделку, запросите корпоративный счёт и получите профессиональную консультацию, если поставщик настаивает.
Независимо подтверждайте изменённые реквизиты
Мошенничество с инвойсами часто выглядит как смена счёта в последний момент. Не проверяйте изменение только ответом на то же письмо или сообщение. Позвоните по ранее проверенному номеру, поговорите с известным контактом и запросите подписанное подтверждение. Проверьте изменения домена отправителя, формулировок или страны платежа.
Храните проверку платежа в досье заказа
Продавец в договоре, составитель проформы и получатель средств должны образовывать ясную документированную цепочку. Сохраните бизнес-лицензию, сравнение счетов, письменное объяснение несовпадений и запись независимого подтверждения. Совпадение имени получателя снижает один риск, но не гарантирует качество, поставку или возврат денег.