РИСКИ ПОСТАВЩИКА · 12 сентября 2026 г.
Китайский поставщик сменил счёт: что делать до оплаты
Смена счёта в последний момент может быть законной, но позволяет мошенничество со счетами и ошибки в подлинном заказе. Приостановите платёж до независимой связи инструкции с договорным продавцом. Прежние отношения не удостоверяют каждое новое сообщение.
1. Заморозьте изменение и сохраните доказательства
Сохраните старую инструкцию, новый счёт, полный адрес отправителя и историю. Сообщите готовящему перевод, что новый счёт не одобрен. Не перезаписывайте получателя во время проверки.
Условный пример: знакомый менеджер перед остатком прислал зарубежный счёт, говоря об аудите старого. Объяснение может быть истинным. Независимое подтверждение всё равно нужно до изменения финансового досье.
2. Проверьте ранее установленным контактом
Звоните по ранее проверенному номеру, не по номеру запроса. Уточните у знакомого контакта продавца, причину, полные реквизиты и разрешившего. По возможности привлеките ранее проверенные финансы вместе с продажами.
IC3 FBI рекомендует второй канал проверки изменений счёта. Уведомление от 11 сентября 2024 г. объясняет перенаправление переводов через взломанную подлинную почту. Поэтому убедительный ответ в той же цепочке не закрывает проверку.
3. Сравните получателя с договором
Запишите полное юридическое имя получателя, номер, банк, филиал, SWIFT или иной маршрут, валюту и страну счёта. Сравните с продавцом договора, лицензии и исходного счёта. При разных языках документируйте связь вместо доверия совпавшему бренду.
Банковские идентификаторы направляют перевод, но не доказывают полномочия сбора. Если документы не устанавливают владельца или полномочия, запишите предел и удерживайте оплату.
4. Документируйте сторонний сбор оплаты
Фабрика может использовать раскрытую торговую компанию или платёжного агента. Требуйте объяснение продавца, сборщика, связи, заказа и ответственности возврата. Попросите продавца подтвердить полномочия независимым каналом.
Документы должны прямо отвечать, погашает ли оплата названному сборщику договорный долг. При неясной или существенной схеме получите профессиональную оценку. Печать, снимок или «это счёт начальника» не заменяют полномочия.
5. Проверьте всё изменение, не только номер
Проверьте изменения домена, телефона, оформления счёта, страны, валюты и срочности. Уточните причину нового получателя сейчас и необходимость изменения договора. Несколько небольших противоречий вместе оправдывают глубокое расследование.
Используйте второго согласующего изменения получателя. Храните звонок, документы, вопросы и дату. Успешный малый тест-перевод подтверждает лишь достижение адресата, а не его право на остаток заказа.
6. Если деньги отправлены, действуйте немедленно
При подозрении мошенничества немедленно свяжитесь с банковским отделом и запросите отзыв или возврат. Предоставьте номер перевода, получателя и сообщения. Уведомите внутренние финансы/безопасность и сохраните доказательства; возврат не гарантирован.
IC3 рекомендует быстрый контакт с банком и сообщение IC3. Используйте также подходящие каналы своей юрисдикции. Не отправляйте второй платёж ради обещанной «разблокировки» возврата.
FBI IC3: действия после предполагаемого мошеннического перевода
До оплаты: досье решения покупателя
Полное досье связывает продавца, заказ, счёт, проверенного получателя, канал подтверждения и уполномоченного. При необъяснённой связи остановитесь и разрешите. Цель — обоснованное решение, а не набор несверенных документов.
MORENICE помогает доказательствам поставщика и сделки в Китае в согласованном объёме. Проверка не гарантирует исполнение, предотвращение каждого мошенничества или возврат.
Продолжите проверку закупки
Как читать китайскую бизнес-лицензию →