RIESGO DE PAGO · 29 de septiembre de 2026
Cómo conciliar la factura final del proveedor chino antes de pagar
Concilie cada cargo con el pedido y descuente pagos y abonos acordados una sola vez. Mantenga separados exactitud de factura, autorización de pago y liberación de bienes. Que una factura sume bien no establece cumplimiento de especificaciones.
Reúna documentos que expliquen el saldo
Reúna orden, precio y moneda acordados, cambios aprobados, factura final, anticipos y notas de crédito aplicables. Identifique número y versión para evitar tramitar una factura corregida junto con la original.
La International Trade Administration describe la factura comercial como documento que declara bienes vendidos e importe pagadero. Úsela con pruebas del pedido; su existencia no demuestra aprobación de todos los cargos.
International Trade Administration: documentos comunes de exportación
Relacione cantidades y precios unitarios
Compare línea por línea SKU, descripción, versión, cantidad facturada y precio unitario. Explique sustituciones, faltantes, envíos divididos y excesos acordados. Compruebe si importes cubren todo el pedido o el envío actual.
Recalcule totales y moneda. Mantenga identificables herramientas, embalaje, inspección, flete y otros cargos, con la autorización de cada uno. No acepte una línea genérica inexplicada porque el total se parezca a la cotización.
Ejemplo: calcule el importe restante
Ejemplo ilustrativo: bienes aprobados US$12,000 y embalaje aprobado US$300. Se pagó anticipo US$3,600 y se acordó abono US$200 para esta factura. Restante: US$12,000 + US$300 − US$3,600 − US$200 = US$8,500.
Si la factura ya muestra saldo neto US$8,500, no reste otra vez el anticipo. Si el abono es solo propuesto o de otro pedido, resuelva su estado antes de usarlo. Preserve pruebas de cada ajuste.
Compruebe condiciones y destinatario del pago
Compare fecha de pago solicitada con hito y pruebas acordados. Registre condiciones de inspección o documentos pendientes. Obtenga aclaración escrita en lugar de tratar la factura como modificación automática del pedido.
Verifique beneficiario mediante el control establecido, especialmente si cambió. Registre quién comprobó y aprobó. Concilie comisiones o conversiones según condiciones acordadas en lugar de reducir silenciosamente el saldo.
Cierre la conciliación con aprobación registrada
Cree un registro breve de cargos brutos, deducciones, saldo, líneas disputadas, referencias y decisión. Si hay discrepancia, solicite factura corregida o explicación documentada y evite duplicidades.
Tras pagar, vincule confirmación de operación y reconocimiento del proveedor a la factura y actualice saldo. Mantenga abiertos controles de liberación hasta satisfacer sus propios requisitos. MORENICE puede coordinar seguimiento acordado; conciliar no garantiza calidad, desempeño o recuperación de fondos.